Легкий заробіток в інтернеті може обернутися серйозними юридичними наслідками. Останнім часом все частіше шахраї використовують людей як так званих «дропів», або грошових мулів, щоб приховати свої злочинні фінансові операції.
Про це розповідає Poltava Today
«Уявіть, вам пише незнайомець у соцмережі або надходить лист на пошту. Пропонують просту віддалену роботу: потрібно лише приймати кошти на свою банківську картку та пересилати їх далі. Обіцяють від 5 000 до 10 000 гривень на місяць, працювати — кілька хвилин на день, досвід не потрібен. Звучить заманливо? Насправді — це пастка. Саме так шахраї вербують дропів, або ж грошових мулів — людей, які допомагають їм переказувати та „відмивати“ вкрадені гроші».
Хто такі дропи та як їх використовують
Дроп — це особа, яка свідомо або через необізнаність дозволяє використовувати свою банківську картку для проведення підозрілих операцій. Через такі рахунки проходять кошти, отримані незаконним шляхом: від шахрайства, кіберзлочинів, торгівлі наркотиками чи людьми. Основна мета зловмисників — приховати джерело коштів, а дропи стають знаряддям у цій схемі.
Чим небезпечна роль дропа
Багато людей навіть не підозрюють, що стають співучасниками криміналу. Законодавство України не звільняє від відповідальності навіть тих, хто «не знав» про злочинний характер операцій. Дроп не вважається жертвою, а має статус співучасника.
- Дропів часто затримують першими під час розслідувань.
- Такі дії караються штрафами, конфіскацією майна та навіть позбавленням волі.
Кого найчастіше вербують шахраї
У зоні ризику — молодь, студенти, учні, переселенці, люди без стабільного доходу, безробітні та соціально незахищені групи. Шахраї експлуатують фінансові труднощі, обіцяючи легкі гроші, що робить схему особливо небезпечною.
Як розпізнати шахрайську пропозицію
Типові ознаки вербування дропа:
- Відсутність чітких обов’язків чи посадових інструкцій — лише «переказувати кошти».
- Не висувають вимог до освіти чи досвіду роботи.
- Вся комунікація відбувається онлайн, зустрічі не пропонуються.
- Пропозиція здається надто вигідною, щоб бути правдою.
- Вимагають надіслати фото картки, паспорт або банківські реквізити.
- Листування ведеться з електронної пошти звичайних сервісів, а не корпоративної пошти.
- Особливо слід остерігатися «іноземних компаній» без представництва в Україні — саме через них часто проходять шахрайські схеми.
Що робити, якщо стали дропом
- Припиніть співпрацю з підозрілими особами негайно.
- Зверніться до кіберполіції через офіційний сайт (можна залишити онлайн-звернення).
- Зв’яжіться з банком, чию картку використовували для переказів.
Як убезпечити себе від шахрайства
- Завжди перевіряйте, хто саме та яку компанію представляє співрозмовник.
- Не погоджуйтесь на пропозиції лише «переказувати гроші» без офіційного оформлення.
- Пам’ятайте: легкі гроші без зусиль — майже завжди ознака шахрайства.
Слід бути уважними та не піддаватися на сумнівні пропозиції, навіть якщо терміново потрібні кошти. Використання власних банківських реквізитів для чужих операцій може обернутися кримінальною відповідальністю. Дроп — це не випадкова роль, а шлях до серйозних юридичних проблем.
Національний проєкт Кібер Брама