В Глобином бывшую сотрудницу банка приговорили к четырем годам лишения свободы за мошенничество при оформлении кредитов на бытовую технику. Однако женщина избежит тюремного заключения, если в течение двух лет не нарушит законодательство. Все убытки, составившие 276 тысяч гривен, она должна будет вернуть.
Об этом сообщает Poltava Today
Схема мошенничества с использованием личных данных клиентов
Богдана А., работавшая в отделении АТ «Идея Банк» в магазине электроники и техники «Мобиком» в Глобином, имела доступ к банковской программе «CLS». Клиенты, обращавшиеся к ней для оформления кредита на покупку техники, добровольно предоставляли свои паспортные данные и налоговый номер. Пользуясь этим, сотрудница оформляла два пакета документов: первый — для официального кредита на товар, второй — для скрытого кредита на кредитную карту с лимитом от 10 до 50 тысяч гривен.
Документы для открытия кредитной линии Богдана А. включала в общий пакет, объясняя это как часть процедуры покупки. Клиенты подписывали их, не подозревая, что на их имя открывается еще один кредитный долг.
После получения карт, оформленных на имена клиентов, Богдана А. самостоятельно снимала с них наличные или использовала для расчетов в магазинах и на автозаправках. Иногда к этим действиям она привлекала мужа, который, как установило следствие, не знал о преступных намерениях жены.
Судебное решение и возмещение убытков
Всего следствие установило 16 эпизодов мошенничества, совершенных с июня по сентябрь 2024 года. Общие убытки для АТ «Идея Банк» составили 276 тысяч гривен. Среди пострадавших — сам банк и восемь человек, которые предоставили свои персональные данные для оформления кредитов.
Сторона обвинения инкриминировала Богдане А. нарушение неприкосновенности частной жизни (ч. 1 и 2 ст. 182 УК Украины) и мошенничество с использованием электронно-вычислительной техники (ч. 4 ст. 190 УК Украины).
«Во время судебного заседания Богдана А. полностью признала свою вину и рассказала, что намерена возместить причиненный банку материальный ущерб. Она отметила, что в настоящее время работает в колл-центре, получает зарплату и может ежемесячно выплачивать средства. Также обвиняемая подтвердила, что уже возместила 50 тыс. грн убытков. Кроме того, она воспитывает и содержит двоих детей».
АТ «Идея Банк» подал гражданский иск о возмещении имущественного ущерба на сумму более 416 тысяч гривен с учетом процентов, однако вопрос о наказании оставил на усмотрение суда. Другие пострадавшие заявили, что не имеют материальных претензий к обвиняемой.
По решению Глобинского районного суда, Богдану А. признали виновной в мошенничестве. Назначенное наказание — четыре года лишения свободы с испытательным сроком в два года. В течение этого времени женщина обязана являться для регистрации в орган пробации и уведомлять о смене места жительства или работы.
Суд также постановил частично удовлетворить иск банка и взыскать с Богданы А. в пользу АТ «Идея Банк» 226 тысяч гривен, учитывая уже возмещенные 50 тысяч.