33-летний житель Полтавы, уроженец Донецкой области, получил восемь лет лишения свободы за серию мошеннических действий, связанных с завладением средствами через аккаунты Monobank. Злоумышленник, Бадри Очхикидзе, проникал в личные аккаунты граждан, изменял финансовые номера, пользовался их банковскими счетами и оформлял онлайн-кредиты на имя владельцев карт.
Об этом сообщает Poltava Today
Детали мошеннических схем
Очхикидзе создавал аккаунты в мессенджерах Viber и WhatsApp, выдавая их за официальные страницы Monobank. Он находил клиентов АО «Универсал Банк» через «слитые» базы, социальные сети или фишинговые SMS. Под видом сотрудника банка сообщал потерпевшим о якобы несанкционированных операциях и просил предоставить одноразовый SMS-код, который использовал для входа в мобильное приложение. Получив доступ, изменял пароль и телефон, блокируя настоящих владельцев счетов.
Имея персональные данные (ФИО, ИНН, дату рождения) и систему BankID, мошенник оформлял онлайн-кредиты от имени жертв, переводил средства на свои счета, расплачивался в магазинах или снимал наличные с помощью NFC. Общая сумма убытков от его действий составила 185 тысяч гривен.
Предыдущие преступления и судебное решение
Следствие установило, что это не первое преступление Очхикидзе. В 2017 году его уже осуждали за мошенничество, а еще ранее, в 2014-м, он организовал аферу через OLX с привлечением жены и сообщников: под предлогом покупки животных или аренды жилья он получал банковские реквизиты продавцов, отправлял поддельные SMS о платеже, а затем убеждал жертв выполнить действия в банкомате, что позволяло ему переводить средства на свои карты.
Кроме мошенничества с банковскими счетами, в сентябре прошлого года Очхикидзе совершил кражу в Полтаве: заказав брендированную одежду через Instagram, в отделении «Новая Почта» он подменил новые вещи на свою старую одежду и покинул отделение, не оплатив посылку. Убытки от этой кражи составили 7 тысяч гривен.
«Назначая наказание, суд учел, что преступление было совершено через доступные мобильные приложения без специальных знаний, а ущерб понесли отдельные лица, а не информационные системы. Кроме того, суд отметил, что частично преступление стало возможным из-за неосторожности самих потерпевших — они передали обвиняемому одноразовые секретные коды, что позволило ему завладеть их средствами».
Суд Шевченковского района признал Очхикидзе виновным по ч. 4 ст. 185, ч. 4 ст. 190 и ч. 5 ст. 361 УК Украины (кража, мошенничество, незаконные операции с использованием компьютерной техники и несанкционированное вмешательство в работу информационных систем в условиях военного положения).
Очхикидзе приговорен к восьми годам лишения свободы с лишением права в течение трех лет работать в сфере информационных технологий. Он должен компенсировать «Новой почте» 7 тысяч гривен, одному из потерпевших – 43 тысячи гривен материального ущерба и 60 тысяч гривен морального ущерба. Кроме того, суд взыскал с него 32 тысячи гривен за проведение экспертизы в пользу государства.