Легкий заработок в интернете может обернуться серьезными юридическими последствиями. В последнее время все чаще мошенники используют людей в качестве так называемых «дропов», или денежных мулов, чтобы скрыть свои преступные финансовые операции.
Об этом сообщает Poltava Today
«Представьте, вам пишет незнакомец в соцсети или приходит письмо на почту. Предлагают простую удаленную работу: нужно лишь принимать деньги на свою банковскую карту и пересылать их дальше. Обещают от 5 000 до 10 000 гривен в месяц, работать — несколько минут в день, опыт не нужен. Звучит заманчиво? На самом деле — это ловушка. Именно так мошенники вербуют дропов, или же денежных мулов — людей, которые помогают им переводить и „отмывать“ украденные деньги».
Кто такие дропы и как их используют
Дроп — это лицо, которое сознательно или по неведению позволяет использовать свою банковскую карту для проведения подозрительных операций. Через такие счета проходят деньги, полученные незаконным путем: от мошенничества, киберпреступлений, торговли наркотиками или людьми. Основная цель злоумышленников — скрыть источник средств, а дропы становятся орудием в этой схеме.
Чем опасна роль дропа
Многие люди даже не подозревают, что становятся соучастниками преступления. Законодательство Украины не освобождает от ответственности даже тех, кто «не знал» о преступном характере операций. Дроп не считается жертвой, а имеет статус соучастника.
- Дропов часто задерживают первыми во время расследований.
- Такие действия караются штрафами, конфискацией имущества и даже лишением свободы.
Кого чаще всего вербуют мошенники
В зоне риска — молодежь, студенты, ученики, переселенцы, люди без стабильного дохода, безработные и социально незащищенные группы. Мошенники эксплуатируют финансовые трудности, обещая легкие деньги, что делает схему особенно опасной.
Как распознать мошенническое предложение
Типичные признаки вербовки дропа:
- Отсутствие четких обязанностей или должностных инструкций — только «переводить деньги».
- Не выдвигаются требования к образованию или опыту работы.
- Вся коммуникация происходит онлайн, встречи не предлагаются.
- Предложение кажется слишком выгодным, чтобы быть правдой.
- Требуют отправить фото карты, паспорт или банковские реквизиты.
- Переписка ведется с электронной почты обычных сервисов, а не корпоративной почты.
- Особенно следует остерегаться «иностранных компаний» без представительства в Украине — именно через них часто проходят мошеннические схемы.
Что делать, если стали дропом
- Прекратите сотрудничество с подозрительными лицами немедленно.
- Обратитесь в киберполицию через официальный сайт (можно оставить онлайн-заявление).
- Свяжитесь с банком, чью карту использовали для переводов.
Как обезопасить себя от мошенничества
- Всегда проверяйте, кто именно и какую компанию представляет собеседник.
- Не соглашайтесь на предложения только «переводить деньги» без официального оформления.
- Помните: легкие деньги без усилий — почти всегда признак мошенничества.
Следует быть внимательными и не поддаваться на сомнительные предложения, даже если срочно нужны деньги. Использование собственных банковских реквизитов для чужих операций может обернуться уголовной ответственностью. Дроп — это не случайная роль, а путь к серьезным юридическим проблемам.
Национальный проект Кибер Брама