Жителя Полтави Олександра Дядика засудили до одного року іспитового строку за участь у шахрайстві, пов’язаному зі зламом акаунтів у Facebook та Instagram. Зловмисники, отримавши доступ до облікових записів, зверталися до знайомих власників із проханням позичити гроші. Довірливі громадяни перераховували кошти, вважаючи, що допомагають своїм друзям.
Про це розповідає Poltava Today
Схема шахрайства та роль полтавця
У встановлених чотирьох епізодах злочинної діяльності Олександр Дядик надав свої банківські реквізити спільникам, на які надходили кошти від ошуканих громадян. Сума збитків за чотири дні перевищила 32 тисячі гривень, а потерпілі перераховували від 3 до 18 тисяч гривень кожен. Після отримання грошей Дядик проводив додаткові транзакції, переводячи кошти на інші картки та на платформи «PAY FORCE TEC» та «IBOX BANK», аби приховати сліди злочину. В подальшому ці гроші використовувалися на власний розсуд.
Під час судового розгляду у травні Олександр Дядик визнав свою вину, уклавши угоду з прокурором згідно з частиною 5 статті 27 та частиною 3 статті 190 Кримінального кодексу України. В результаті суд замінив йому три роки ув’язнення на один рік іспитового строку. Обвинувачений повністю відшкодував фінансові збитки потерпілим, які не мали до нього претензій.
«Суддя Київського районного суду Полтави затвердила укладену угоду між обвинуваченим та підсудним. Врахувавши молодий вік Олександра Дядика та відсутність попередніх судимостей, суд призначив йому рік іспитового строку. Впродовж цього терміну Дядик зобов’язаний не вчиняти нового правопорушення та періодично з’являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації й повідомляти про зміну місця роботи, навчання чи проживання».
Як працюють «грошові мули» та ризики участі в схемах
Подібні злочинні схеми активно поширюються в соцмережах. Шахраї пропонують громадянам здати свою банківську картку в оренду або відкрити рахунок для здійснення підозрілих операцій, обіцяючи легкий заробіток. Осіб, які надають свої реквізити для використання шахраям, називають «грошовими мулами» або «дропами». Вони свідомо чи несвідомо допомагають переводити незаконно отримані гроші через різні рахунки, ускладнюючи розслідування злочинів і дозволяючи злочинцям діяти в тіні, зокрема за кордоном.
Банківські картки залучаються до фінансових операцій для нелегальної діяльності: нелегальні онлайн-казино, ухилення від податків, торгівля наркотиками, людьми, фішинг, фінансування тероризму. Часто шахраї не повідомляють власникам карток про справжнє призначення транзакцій, вигадуючи правдоподібні історії.
Головна небезпека для тих, хто погоджується на подібний «заробіток» — стати співучасником злочину. За участь у таких схемах передбачено штрафи, конфіскацію майна або навіть позбавлення волі.