33-річний житель Полтави, уродженець Донецької області, отримав вісім років позбавлення волі за серію шахрайських дій, пов’язаних із заволодінням коштами через акаунти Monobank. Зловмисник, Бадрі Очхікідзе, проникав у особисті акаунти громадян, змінював фінансові номери, користувався їхніми банківськими рахунками та оформлював онлайн-кредити на ім’я власників карток.
Про це розповідає Poltava Today
Деталі шахрайських схем
Очхікідзе створював акаунти у месенджерах Viber та WhatsApp, видаючи їх за офіційні сторінки Monobank. Він знаходив клієнтів АТ «Універсал Банк» через «злиті» бази, соціальні мережі чи фішингові SMS. Під виглядом працівника банку повідомляв потерпілим про нібито несанкціоновані операції та просив надати одноразовий SMS-код, який використовував для входу у мобільний застосунок. Здобувши доступ, змінював пароль і телефон, блокуючи справжніх власників рахунків.
Маючи персональні дані (ПІБ, ІПН, дату народження) й систему BankID, шахрай оформлював онлайн-кредити від імені жертв, переводив кошти на свої рахунки, розраховувався у магазинах чи знімав готівку за допомогою NFC. Загальна сума збитків від його дій склала 185 тисяч гривень.
Попередні злочини та судове рішення
Слідство встановило, що це не перший злочин Очхікідзе. У 2017 році його вже засуджували за шахрайство, а ще раніше, у 2014-му, він організував аферу через OLX із залученням дружини та спільників: під приводом купівлі тварин або оренди житла він отримував банківські реквізити продавців, надсилав підроблені SMS про оплату, а потім переконував жертв виконати дії у банкоматі, що дозволяло йому переказувати кошти на свої картки.
Окрім шахрайства з банківськими рахунками, у вересні минулого року Очхікідзе скоїв крадіжку в Полтаві: замовивши брендований одяг через Instagram, у відділенні «Нова Пошта» він підмінив нові речі на свій старий одяг і залишив відділення, не оплативши посилку. Збитки від цієї крадіжки становили 7 тисяч гривень.
«Призначаючи покарання, суд врахував, що злочин було вчинено через доступні мобільні додатки без спеціальних знань, а шкоди зазнали окремі особи, а не інформаційні системи. Крім того, суд зазначив, що частково злочин став можливим через необережність самих потерпілих — вони передали обвинуваченому одноразові секретні коди, що дозволило йому заволодіти їхніми коштами».
Суд Шевченківського району визнав Очхікідзе винним за ч. 4 ст. 185, ч. 4 ст. 190 та ч. 5 ст. 361 КК України (крадіжка, шахрайство, незаконні операції з використанням комп’ютерної техніки та несанкціоноване втручання в роботу інформаційних систем в умовах воєнного стану).
Очхікідзе засуджено до восьми років ув’язнення з позбавленням права протягом трьох років працювати у сфері інформаційних технологій. Він повинен компенсувати «Новій пошті» 7 тисяч гривень, одному з потерпілих – 43 тисячі гривень матеріальної шкоди та 60 тисяч гривень моральної шкоди. Крім того, суд стягнув з нього 32 тисячі гривень за проведення експертизи на користь держави.